Инвестиционный консалтинг – разновидность консультаций по поводу выгодного вложения активов. Специалисты данной сферы дают рекомендации руководителям компаний о том, как лучше вложить деньги, чтобы получить прибыль.
Содержание
Задачи
Инвестиционный консалтинг выполняет следующие задачи:
- разрабатывает инвестиционную стратегию по вложению средств;
- прогнозирует приблизительную выгоду и риски;
- подбирает объекты для вложения;
- договаривается с банками, страховыми организациями, партнерами;
- составляет бизнес-планы и обосновывает свое решение по будущим вложениям.
Нанимая подобного специалиста, можно прислушиваться к его советам или полностью поручить управление портфелем с активами, зависит от уровня доверия.
Виды инвестиционных консультантов
Инвестиционные консалтинги бывают четырёх разновидностей, обусловленных сферой деятельности:
- Финансовые планировщики. Специализируются на управлении личных финансов клиента. Помогают наладить дела с финансами, занимаются планированием бюджета и его распределением, помогают добиться цели с накоплением. Обычно это образованные бухгалтеры, сертифицированные финансовые планировщики или люди с опытом финансовых консультаций.
- Зарегистрированные представители. Это лицензированные специалисты, занимающиеся продажей инвестиционных и страховых продуктов. Работают на банки, страховые компании и другие организации, чья деятельность завязана на создании и продаже финансовых инструментов. Выплаты получают в виде комиссионных с продаж.
- Денежные менеджеры. Эти специалисты принимают инвестиционные решения и управляют активами от имени компании. Управляют различными фондами и хедж-фондами. Покупают и продают акции в те моменты, когда это наиболее выгодно, тем самым увеличивают прибыль клиентов.
- Финансовые консультанты. Лицензированные специалисты, дающие общие рекомендации по инвестированию активов. Получают вознаграждение именно за консультации и свои советы.
Выбор инвестиционного консультанта зависит от вашей цели.
Решите, в чем вы нуждаетесь:
- совете;
- полном управлении инвестиционным портфелем;
- планировании личных финансов;
- покупке или продаже финансовых продуктов.
Отталкиваясь от своих нужд и желаний, выберите необходимую категорию специалиста и ищите компанию, оказывающую услуги в данной сфере.
Перечень услуг
Полномочия и спектр действий консультантов зависят от вида инвестиционного консалтинга. Но имеется и общий перечень услуг:
- Разработка инвестиционного проекта. Профессионалы продумывают стратегию, составляют план действий, прогноз, схему инвестиций, обсуждают это с нанимателем. Они должны найти наиболее выгодные способы вложения, чтобы преумножить прибыль клиента с минимальными рисками. Многие консультанты пользуются современными методиками вычисления, чтобы снизить возможность невыгодных инвестиций. Компании нуждаются в пассивном доходе, чтобы преумножать прибыль и использовать ее для развития бизнеса. Консультанты обеспечивают стабильное преумножение капитала за счет грамотно продуманного плана и опыта.
- Финансовые советы и анализ деятельности компании. Кроме разработки стратегии специалисты могут помочь в финансовых вопросах. Не все руководители и бизнесмены умеют управлять финансами так, чтобы они приносили доход и грамотно расходовались. Для анализа финансовой деятельности и рекомендаций по управлению капиталом нанимают инвестиционных консультантов, помогающих разобраться. Они могут не разрабатывать четкого плана действий, но укажут на недостатки ведения финансов и подскажут, как это исправить.
- Оценка актуальности и эффективности вложений. Специалисты данной области могут подсказать вам, стоит ли вкладываться в тот или иной проект, покупать ценные бумаги или продавать их. Они рассчитывают прибыль и риски определённым способом, используя сложные экономические формулы и опыт работы в инвестициях.
- Подбор лучших проектов, стартапов или ценных бумаг для вложения. Инвестиционные консалтинги рассматривают множество вариантов для вложения, анализируют их и предлагают клиенту самые перспективные, подкрепляя это вычислениями.
- Привлечение инвесторов. Специалисты могут не только подбирать объекты для вложений, но и искать сторонние каналы притока денежных средств, то есть инвесторов. Они ведут переговоры, рассказывая о преимуществах вложения в компанию клиента, заключают выгодные сделки. Это обеспечивает получение капиталов со стороны для развития бизнеса. У профессионалов инвестиционного консалтинга есть крепкие рабочие связи со многими инвесторами, так что для них это привычное дело.
Любой вид услуги помогает добиться главных целей – развитие бизнеса, преумножение капитала, повышение эффективности работы бизнеса. Зачастую владельцы бизнеса не осведомлены о тонкостях инвестиций, поэтому верным стратегическим шагом будет обратиться за помощью к профессионалам.
Инвестиционные консалтинги имеют многолетний опыт и профильное образование. Они специализируются на увеличении и привлечении капитала, так что смогут помочь и вам. Если у вас имеются активы компании, и вы хотите распорядиться ими так, чтобы они принесли прибыль, то следует нанять консалтинговую компанию.
Можно полностью передать им управление инвестиционным портфелем или получать рекомендации, зависит от вашего желания.
Выбор подходящей фирмы
К найму инвестиционного консалтинга необходимо подойти ответственно и тщательно, ведь от этого зависит будущее капитала бизнеса.
Следует придерживаться следующей инструкции:
- Поспрашивайте у своих знакомых, пользовались ли они услугами консалтинговых фирм и возьмите контакты. Сарафанное радио – лучший вариант поиска, сразу заверенный людьми, которым вы доверяете.
- Обращайте внимание на отзывы в интернете, но помните, что зачастую компании покупают их на популярных сайтах. Ищите мнение о консультантах на различных ресурсах, проверяйте черные списки консалтинговых компаний.
- Анализируйте фирмы, рассматриваемые для найма. Спросите у них удачные кейсы, рекомендации от прошлых клиентов, опыт, квалификацию. Профессионалы сразу предоставят всю информацию без отговорок и оправданий. Если вам отказываются передавать подобные данные и пытаются заверить лишь обещаниям и словами, то лучше отказаться от сотрудничества.
- Обратите внимание на то, сколько лет консалтинговое агентство работает на рынке. Не стоит доверять фирмам-однодневкам, работайте только с опытными и проверенными специалистами, зарекомендовавшими себя в данной области.
- Проводите собеседования. Помните, что вам предстоит работать с этими людьми, доверять им капитал, заработанный трудом и потом, так что пообщайтесь перед наймом. Не стесняйтесь задавать все интересующие вопросы о применяемых методиках и стратегиях. Спросите, на чем основываются их данные, как они их анализируют, сколько было успешных проектов.
- Четко изъясняйтесь. Чтобы инвестирование прошло успешно, необходимо дать консультантам всю информацию: цель вложений, сроки, способы. Важно обсуждать все шаги, чтобы не возникло недопонимания.
- Заключите договор, где подробно будет указан: спектр услуг, продолжительно сотрудничества, цель, стоимость услуг, способ оплаты, варианты досрочного расторжения.
- Если начали сотрудничество, обратите внимание на подачу идеи и способность консультанта аргументировать действия, подкрепить их фактами и цифрами. Взаимодействие клиента и специалиста подразумевает подробный диалог, где консультант не просто волен делать то, что считает нужным, а должен помогать и объяснять заказчику свои действия.
- Помните, что решающее слово за вами, инвестиционный помощник обязан прислушиваться к заказчику и двигаться к общей цели.
Как работает инвестиционная консалтинговая фирма
Чтобы успешно выполнить поставленные клиентом задачи, консультанты придерживаются определённого алгоритма действий, независимо от разновидности предоставляемой услуги.
Шаг 1. Поставить задачу. На этом этапе специалисты спрашивают заказчика о целях и пожеланиях, выявляют его потребности, ставят свои задачи на заданный проект, подбирают подходящие для данного случая способы и инструменты.
Шаг 2. Обсудить техническое задание. Когда консультанты поставили задачи и расписали методику их достижения, они обсуждают подобранные инструменты с заказчиком, чтобы согласовать действия и получить одобрение.
Шаг 3. Провести исследования. На данном этапе изучается рынок, актуальная ситуация и данные. Тестируются различные методы, выявляются самые действенные и эффективные. Прогнозируются риски и издержки.
Шаг 4. Приступить к действиям. Инвестиционные специалисты начинают реализовывать разработанную стратегию с помощью опробованных инструментов. Этап подразумевает покупку ценных бумаг, привлечение инвесторов или заключение сделок.
Шаг 5. Проанализировать результаты деятельности. После получения результатов, консультанты анализируют их и отдают отчет заказчику. Дают рекомендации по дальнейшему развитию и вложениями.
Кто пользуется услугами консалтинга
Клиентами инвестиционных консалтинговых компаний становятся различные группы лиц. Это может быть индивидуальный предприниматель или целая корпорация.
Советы по грамотному вложению, с целью преумножить капитал и использовать его для расширения своего бизнеса, нужны многим. Человек может открытье свое дело, зарабатывать небольшую сумму, но достаточную для покупок ценных бумаг. Он в этом не разбирается и не понимает принцип действия инвестиций. Тогда он нанимает консультанта для управления своим инвестиционным портфелем. Это позволит ему получать большую прибыль, имея пассивный доход, и окупит услуги специалиста.
Нанимают консалтинговые фирмы и крупные компании, корпорации. Их капиталы имеют многозначные цифры и важно грамотно ими распорядиться.
Специалисты данной сферы работают со многими фондами, особенно, пенсионными. Статистика показала, что 94% подобных фондов пользуется услугами инвестиционных консалтингов.
Консалтинговые фирмы помогают частным и государственным учреждениями, спектр их услуг довольно широк и находит применение во всех сферах.
ТОП-3 лидера
Обсудим лидеров рынка инвестиционных консалтингов, чтобы заранее знать, к кому лучше всего обращаться. В этом списке опытные профессионалы, зарекомендовавшие себя долгой и успешной деятельностью.
- Компания «Личный капитал». Работает 17 лет, на рынке с 2002 года, что явно свидетельствует о надежности данной фирмы. Гарантируют, что смогут сохранить и увеличить капитал клиента. Оказывают услуги в области инвестирования денежных средств, разрабатывают план ведения бизнеса и капитала, помогают застраховать вклады. Компания учитывает личные пожелания и цели клиента, помогает их достигать, предоставляя индивидуальный подход и квалифицированную помощь.
- Компания «Финконсалт-центр». Работает 10 лет, действует с 2009 года. Помогают своим клиентам в финансовых и юридических вопросах, оказывают содействие в оценке недвижимости и активов. Услугами данной фирмы пользуются Сбербанк, Ростелеком и РосАтом. Консалтинговая фирма гарантирует качество своей работы и опирается на международные стандарты.
- Компания «Тимофеев/Черепнов/Калашников». Более 10 лет на рынке и множество положительных отзывов. Оказывают услуги в различных областях: инвестирование, юридические вопросы, банкротство, бухгалтерский учет, судебные разбирательства, налоговое консультирование, финансовые советы.
Это лидеры рынка, завоевавшие доверие многих бизнесменов. Они более десятка лет держатся на вершине и помогают сотням фирм преумножать капиталы и эффективно работать. Именно на подобные агентства стоит обращать внимание, ведь опыт и уровень квалификации играет огромную роль.
Мошенников в данной сфере не так много, но они встречаются. Услуги профессионалов стоят дорого, но цена оправдана. Если вы попадетесь на удочку аферистов, то платить придется еще дороже. Помните, что скупой платит дважды, и не ведитесь на дешевизну фирм-однодневок. Выбирайте проверенные варианты и доверяйте только опытным специалистам.
Инвестирование – это сложный процесс, требующий комплексного подхода, исследований, анализа, прогноза.
Советы
Чтобы выбрать подходящую компанию инвестиционного консалтинга и плодотворно сотрудничать, увеличивая производительность и прибыль, следует придерживаться следующих рекомендаций:
- Проверяйте рейтинг компании. Это можно сделать в интернете, но лучше всего обратиться в независимые рейтинговые агентства, так как отзывы и оценки можно накрутить или купить, а независимые эксперты не будут врать.
- Убедитесь, что рассматриваемая компания есть в официальном реестре Международного центра консалтинга. Если ее там нет, то лучше не работать с данной фирмой и приглядеться к другим. Место в реестре гарантирует надёжность и качество услуг.
- Используйте право на бесплатную консультацию, чтобы оценить уровень профессионализма консалтинговой компании.
- Займитесь проверкой лицензии консультантов, их образования, отсутствия судимости. Вам предстоит доверить этим людям управление капиталом, так что стоит тщательно подойти к выбору.
- Прислушивайтесь к интуиции и внутреннему чутью при выборе. Зачастую именно ощущение внутри подсказывает нам правильный ответ.
Вывод
Инвестиционный консалтинг помогает увеличить капитал и повышает производительность бизнеса. Консультанты могут быть различных видов, обусловленных целями клиента.
Спектр услуг инвестиционных специалистов разнообразен и широк. Можно полностью делегировать управление инвестиционным портфелем профессионалам или просто получать консультации, зависит от желания клиента.
Подходить к выбору консалтингового агентства следует тщательно, опираясь на отзывы, опыт, успешные кейсы и официальный реестр.
Клиентами консалтинговых фирм становятся как мелкие предприниматели, так и крупные корпорации, фонды, учреждения.
А вы пользовались услугами инвестиционных консультантов? Делитесь опытом в комментариях и не забудьте оценить статью.
